LuckyBird fiókellenőrzés (KYC) folyamata
A LuckyBird KYC-ellenőrzése személyazonosság-, lakcím- és fizetési mód ellenőrzésből áll. A folyamat célja, hogy a kifizetések és a befizetések megfeleljenek az Európai Unió pénzmosás elleni elvárásainak, és hogy a fiók ugyanahhoz a személyhez tartozzon, aki a tranzakciókat indítja.
Az ellenőrzést a LuckyBird jellemzően első kifizetés előtt kéri, nagyobb összegű kifizetésnél megismételheti, és akkor is előírhatja, ha a befizetési minta megváltozik (például új bankkártya vagy új e-pénztárca kerül hozzáadásra). KYC indulhat akkor is, ha az adatok nem egyeznek (név, születési dátum), vagy több fiók gyanúja merül fel ugyanazon eszközről vagy IP-címről.
A dokumentumokat a fiók „KYC” vagy „Verifikáció” menüpontjában lehet feltölteni. A rendszer általában képfájlokat (JPG/PNG) vagy PDF-et fogad el, és a képeknek élesnek, teljes terjedelműnek kell lenniük: minden sarok látszódjon, ne legyen levágva, ne takarja ki ujj vagy fényvisszaverődés.
- Identity (ID/Passport): Személyazonosító igazolvány vagy útlevél színes fotója. A LuckyBird a dokumentum mindkét oldalát kérheti (személyi igazolványnál), és ellenőrzi a nevet, a születési dátumot, a lejárati dátumot, valamint az okmány érvényességét. Ha a rendszer arcképes ellenőrzést is kér, akkor egy szelfit vagy rövid élő ellenőrzést ad meg a felületen.